Можно ли заработать на форекс (FOREX) новичку? История дебютанта, отзывы и рекомендации

Форекс (FOREX)
Обновлено:

Данная статья пишется в рамках проекта «Одна семья». Цель – провести эксперимент о заработке в интернете и рассказать об этом читателям своего блога. На самом деле я бы сделал эту статью несколько позже (хотя бы через полгодика), но руководители Проекта сказали – сейчас. Ну не капчей же заниматься, в самом деле? Поэтому форекс (FOREX). И прежде, чем начать, хочу сказать всем Вам, запомните то, что написано ниже в рамке (это моя, вольная трактовка).

Торговля на рынке форекс сопряжена с риском частичной или полной потери Ваших средств, так как носит спекулятивный характер. Принимая решение, стать участником данного процесса Вы должны осознавать это!!!

Также для чистоты эксперимента хочу сказать, что хоть раньше я и не торговал вручную, но активно интересовался рынком форекс и очень много времени провел в экспериментах с автоматизированной торговлей, то есть роботами или советниками, как называют специальные программы для торговли. Поэтому терминологией данной отрасли я владею и с этой точки зрения назвать меня новичком не совсем правильно. Между двумя этими видами торговли лежит огромная пропасть, соответственно, я всё-таки дебютант в ручной торговле, но не чайник на рынке форекс.

В статье я буду давать определения некоторым терминам, так как целевая аудитория – это люди впервые или неглубоко знакомые с рынком форекс. Также я буду описывать в статье некоторые сервисы, которые позволяют облегчить торговлю, повысить её эффективность, а также вести статистику. Основная задача моего повествования ответить на вопрос: так можно всё таки заработать на форекс (FOREX) новичку или нет? Я не буду вдаваться в сложные и специфические показатели собственной торговли, а результатом моей работы будет просто размер полученного убытка или прибыли.

Немного о рынках

Когда я впервые услышал о форекс (было это в 2014 году) мне представлялось, что это куча графиков изменения рыночных цен на различные товары и акции. Чтобы разобрать во всем этом необходимо специальное образование и куча времени для анализа. Это мнение человека с высшим экономическим образованием. Интересно, что думают простые люди?

На самом деле оказалось, что рынков несколько и принципы функционирования в целом на них одинаковые, но нюансов хватает. Я бы выделил для обыкновенного обывателя три разновидности, все остальные это производные.

  1. Товарно-сырьевой рынок (или биржа) – как уже понятно из названия, это рынок, где торгуют различным сырьем и товарами. Также вы должны понимать, что продавцы – это необязательно производители, а покупатели – это необязательно потребители. То есть многие участники рынка обыкновенные «перекупы». Нюансы торговли для частного лица: объёмы торгов огромные, суммы колоссальные, высока зависимость успеха от наличия специфичных знаний.
  2. Фондовый рынок - это рынок по торговле ценными бумагами (акциями, облигациями). Данная торговая площадка позволяет компаниями привлекать инвестиции за счет выпуска ценных бумаг, а держателям получать прибыль от владения акциями. Но это в идеале. На самом деле спекулятивная составляющая здесь огромна. В итоге разница между ценой покупки и продажи и является той прибылью или убытком участников рынка. Нюансы торговли для частного лица: сейчас каждый может стать участником данной торговой площадки, для получения значимой прибыли нужен не маленький капитал, необходимо разбираться в экономической информации и постоянно отслеживать любые изменения новостного фона.
  3. Валютный ранок или форекс – это рынок по торговле валютой. Хотя на нем также торгуются и банковские металлы, и нефть, и индексы, но не будем углубляться в дебри. Вообще, FOREX – это английская аббревиатура от сочетания FOReign EХchange в переводе означает «зарубежный обмен», то есть, как огромный, глобальный «обменник», где одна валюта обменивается на другую. Нюансы торговли для частного лица: участником может любой желающий, сумма для входа минимальны, зависимость успеха в торговле от специфичных знаний минимальна.

Почему же форекс в последнее время стал таким манящим для заработка «легких денег» местом? Давайте я выделю основные причины популярности рынка в настоящее время (да и в будущем, я думаю, тоже):

  • легкодоступность – достаточно выхода в интернет и ты в рынке;
  • минимальный суммовой порог для входа на рынок (от 1 $);
  • относительно много фирм, оказывающих брокерские услуги;
  • понятный механизм получения прибыли/убытка;
  • наличие огромного количества информации – «как заработать»;
  • возможность использования автоматизированной торговли;
  • наиудобнейшая платформа для осуществления торговых операций и т.д. и т.п.

Всё это в совокупности да плюс агрессивная реклама – открывает безграничные возможности по заработку в умах нас с вами.

Немного теории или глоссарий (можно и пропустить)

Я очень не хотел создавать данный раздел. Подумал, что появится необходимость, тогда прямо в тексте буду давать определения некоторых понятий, но начав писать, увидел, что это очень сильно отвлекает от основной мысли и решил всё-таки вынести эту информацию в отдельный блок. Классические трактовки понятий вы и сами сможете найти, а я буду давать, как говориться, «своими словами» близкое для понимания людей, которые совсем не знакомы с рынками и в частности с форекс.

Всех «торгашей», а значит и меня называют трейдерами. Трейдер – это участник рынка, осуществляющий операции купли/продажи (трейды).

Форекс-брокеры или дилинговые центры (ДЦ) – это компании, оказывающие услуги по торговле, то есть посредники между трейдером и валютным рынком. Хотя многие считают, что ДЦ отличается от классического понимания брокера тем, что не выводит сделки на глобальный (межбанковский) рынок, то есть торговля осуществляется внутри. Поэтому можно часто увидеть такое тождество: ДЦ=форекс-кухня. Когда вы торгуете внутри брокера, то у вас возникает конфликт интересов с ДЦ, так как его прибыль – это ваш убыток, поэтому он заинтересован в том, чтобы вы теряли деньги, а для этого может «рисовать» котировки (цены на графиках), как ему выгодно. Мое мнение таково, что даже самый честный брокер выводит на межбанковский рынок только крупные трейды, а «мелочёвку» обрабатывает у себя, но это не означает, что происходит «мухлеж», так как есть механизмы страхования рисков у брокера (хеджирование).

Необходимо исключить неторговые риски потери денег, а именно выбирать надежного брокера!!!

Торговая платформа или торговый терминал – это программа для осуществления торговых операций. MetaTrader 4 (МТ4) – самая популярная на сегодняшний день. Помимо торгового функционала обладает огромным набором инструментов и сервисов.

Торговый депозит – это сумма ваших денежных средств, на которую будет осуществляться торговля.

Кредитное плечо – это соотношение собственных средств и средств, которыми вы торгуете. На первый взгляд какой-то бред, согласитесь? В действительности все обстоит так: брокер предоставляет вам как-бы кредит для торговли, увеличивая ваши собственные деньги. Соответственно, при плече 1:1 – вы торгуете только на «свои», а при плече 1:1000 вы можете оперировать суммами в 1000 раз больше. Конечно, это открывает отличные перспективы для получения большей прибыли, но и убыток будет тоже увеличен.

С понятием кредитного плеча неразрывно связано понятие залоговой маржи – это средства, которые брокер резервирует в качестве обеспечения открытых позиций. Естественно, чем больше плечо, тем меньше средств надо иметь на счете.

Торговый лот – это объем торговой сделки или количество (величина). Стандартным лотом на форексе считается 100 000 USD (США). Откуда такие деньжища спросите вы? А вот здесь и появляется «магия кредитного плеча», о котором я говорил чуть выше. А также можно торговать дробными величинами 0,1 или 0,01 стандартного лота в зависимости от торговых условий вашего брокера. А есть ещё и центовые счета, там и того меньше.

Стоп лосс (Stop Loss, SL) и Тейк профит (Take Profit, TP) – это уровни ограничители, соответственно, убытков и прибыли.

Уровни поддержки и сопротивления – это такие уровни цен, прохождение которых связано с затруднениями. Соответственно, поддержка не пускает цену вниз, а сопротивление - вверх.

Усреднение – это открытие новых позиций, если цена движется против вас. Мартингейл – это тоже самое, что и усреднение только позиции открываются увеличенным размером. Смысл этих тактик заключается в скорейшем выходе из просадок, так как не надо будет дожидаться, чтобы цена вернулась к первоначальной открытой позиции.

Пункты и пипсы. Ранее использовались только четырехзначные котировки (четыре знака после запятой), а сейчас многие используют пятизначные котировки (пять знаков после запятой). Так 1 единица изменения котировки на четырехзнаке принято называть пунктом, а на пятизнаке пипсом, то есть 1 пункт= 10 пипсам. Или же попросту: «старые» и «новые» пункты, кому как удобнее.

Японские свечи – это один из графических видов поведения цены. В них нас будет интересовать: Хай (High) – наивысшая точка (цена) и Лоу (Low) – наименьшая точка (цена).

Ну, что ж, приступим?

У одного из форекс брокеров у меня есть небольшая сумма, результат моих экспериментов в автоматизированной торговле, а именно 452,55 USD, что вполне достаточно для торговли минимальным лотом 0,01 (даже можно и 0,02). Размер лота определяется, исходя из принципов мани-менеджмента (правила управления капиталом), в зависимости от риска на сделку, то есть, сколько вы готовы потерять в результате одной сделки в процентах от капитала (умеренный риск на сделку от 0,5% до 2%).

Торговать я буду на часовом (Н1) тайм фрейме (промежуток времени), так как всё, что ниже требует постоянного присутствия у монитора, а всё, что выше – это среднесрочная и долгосрочная торговля – редкие сделки с большим профитом – не мое. Тип торговли, который мне близок, с точки зрения времени, это так называемая, «торговля внутри дня или интрадей». Почему этот вид? Во-первых, анализ я буду проводить раз в день утром, и ставить отложенные ордера с целью закрытия или по установленному профиту или в конце дня (ну, в идеале, конечно). Во-вторых, психологически держать открытые позиции недели и месяцы очень тяжело. В-третьих, чтобы делать далеко идущие выводы, нужна база знаний и опыт, а у меня его нет.

Для торговли на форексе (да и не только) нужна какая-либо стратегия, то есть алгоритм четко определенных правил входа и выхода из позиции. Занимаясь автоматической торговлей, я изучил индикаторы технического анализа в огромном количестве и решил в ручной торговле их не использовать вовсе. Почему? Это тема отдельной статьи, а то и ни одной. Поэтому взял за основу следующие сигналы для входа:

  1. Торговлю буду осуществлять от значимых уровней поддержки и сопротивления. Если на рынке тренд (направленное движение), то дожидаемся пробития уровня и входим на откате с целью продолжения дальнейшего направленного движения. Если флэт (движение цены между двумя значимыми уровнями), то будем работать на отбой.
  2. Так как считается, что 95% трейдеров «сливают» (убыточны), то также будем использовать стратегию «против толпы», то есть смотрим, куда стоит толпа BAY (покупка) или SELL (продажа) и входим в противоположную сторону. Благо сейчас на различных ресурсах такая информация представляется.
  3. Так же будем ориентироваться на «стакан цен» (таблица о количестве ордеров по разным уровням цен) для определения скопления ордеров на различных ценовых уровнях. Данные будем брать у одного из крупных зарубежных брокеров, а не из терминала МТ4.

Ну, и самое главное, за что меня будут ругать и хаять больше половины профессионалов – я не буду ставить стоп лоссы. Более того, я буду использовать мартингейл – за что меня распнут оставшаяся часть профессионалов. В случае просадки от 35% я залокирую (открою сделку в противоположную сторону) имеющиеся позиции полным замком – за это меня будут пинать ещё и любители.

Зная весь негативизм использования методов последнего абзаца, я все-таки попытаюсь аргументировать выбранную тактику:

  • Очень часто трейдеры наблюдают такую картину: открыли сделку, установили SL и TP, и вот цена пошла против вас, задевает ваш SL и сразу же идет так, как вы и планировали. Это самая печальная сцена, которая возникает на рынке и каждый трейдер это подтвердит. Так вот я решил вместо SL, установить отложенный ордер удвоенным размером, пусть цена заденет его своим «хвостом» и идет в нужном направлении. Таким образом, мой профит увеличится в разы.
  • А если цена все равно продолжит свое движение против меня, я установлю еще одну отложку размером в два раза больше второго ордера. Таким образом, если цена заденет и его, то мне стоит дождаться лишь небольшой коррекции, чтобы выйти в ноль или заработать.
  • Причем отложенные ордера я буду устанавливать в местах установки стоп лоссов, за или перед значимыми уровнями, а, не ориентируясь, как в автоматической торговле на волатильность (дневное изменение в пунктах или процентах) торгуемой пары.
  • А если цена все равно продолжит свое движение против меня, то я залокирую позицию, чтобы переждать направленное движение, перевести дух, осмыслить сложившуюся ситуацию, продумать пути выхода.

31 октября 2018. По паре EURUSD примерно с середины месяца наблюдается нисходящий тренд, большинство трейдеров застряли в покупках, под уровнем 1,133 наблюдается скопление ордеров - стоп лоссы тех, кто застрял в покупках.Принял решение войти отложенным ордером (на рисунке цифра 1) объемом 0,01 лота. Тейк профит 50 с небольшим пунктов (500 пипсов), аккурат там, где кончается скопление стоп ордеров. Стоп лосс надо было бы устанавливать над хаем предыдущего дня, соотношение 1 к 1, но мы устанавливаем ордер Sell Limit объемом 0,02 лота (цифра 2). Также устанавливаем третий ордер над хаем от 25 октября, где цену уже заворачивали вниз, и перед круглым уровнем 1,145, который являлся сильным уровнем сопротивления (с 18 по 23 октября четырежды тестировался ценой) объемом 0,04 лота (цифра 3).

Мы видим, что днем цена активировала мою отложку и бодро пошла вниз, но пройдя около 25 пунктов (половина до выставленного тейк профита), уперлась в круглый уровень 1,13 и, отскочив от него, пошла вверх. «Надо было ставить тейк профит в 25 пунктов» - скажут многие из вас, но рынок не терпит сослагательных наклонений (хотя на будущее для себя отметил, что для данного способа торговли на часовом таймфрейме тейк в 25-30 пунктов для интрадея самое то).

Вечером, анализируя ситуацию, я уверовал в то, что цена идет вниз, как я и предполагал, стоп лоссы «покупателей-неудачников» на месте и стоит немного подождать и ордер закроется по тейк профиту. Хотя в данной ситуации, профессионалы опять же начали бы меня «пинать» мол, ты же сам в собственной стратегии написал «или тейк или в конце дня», но…0,5% от депозита за сделку это же не для меня, я же давно в этой теме, рынок слушается меня, как ручной, я…я…я…я и так далее, ну короче вы поняли.

Утром я уже был в небольшом минусе. Подумав, что это коррекция, и мы снова полетим вниз, я оптимистично закрыл терминал и отправился на работу. В течение дня, урывками отслеживая с телефона рыночную ситуация, я проклинал свою жадность и вместо 0,5% прибыли имел плавающую просадку от 5% и более.

Больше всего меня раздражала ситуация, что торговля нужна для написания статьи, а тут первая сделка и сразу же «мимо кассы». Хотя ранее, торгуя советниками с элементами мартингейла (а я вам скажу, что девять из десяти роботов используют сетки или мартины) рабочая просадка до 50% от депозита в порядке вещей. Также перед началом торговли я в тестерах опробовал, как мог данную стратегию, и на истории метод показал себя жизнеспособным, но червячок грыз и грыз…

К обеду третьего дня держания позиции, активировался последний ордер, и пора было уже задумываться о выставлении локирующего ордера, но уровень 1,145 сделал свое дело. Цена сходу не смогла его пробить (или её туда не пустили) и отскочила вниз, минимизировав мои убытки до психологически приемлемого уровня. Оставалось ждать закрытия европейской торговой сессии и начала американской, тем более что там были и фундаментальные новости, а это, как известно, приводит к повышенной волатильности. Я уже не рассчитывал на направленное движение вниз, мне нужно было только небольшой «зигзаг» с достаточной глубиной вниз, чтобы закрыть все три ордера.

И, о чудо, свечка в 450 пипсов позволила закрыться мне с профитом около 4% от депозита. Дальнейшее держание позиций считал нецелесообразным, так как впереди выходные, а открытие рынка в понедельник не редко заканчивается ГЭПом (разрыв в котировках цен или просто отсутствие цены в определенный промежуток времени), что приводит к проскальзываниям в исполнении ордеров. Да и предыдущий опыт говорил, что лучше синица в руках, чем журавль в небе.

Работаем, считаем, анализируем…

В таком же ключе проходили и остальные рабочие будни: утренний анализ, выставление отложенных ордеров, сопровождение открытых позиций. Можно было бы избавить себя от последней стадии торговли и доверить советникам контроль за открытыми позициями, но раз обещал торговать в ручном режиме, значит будем. Тем более что телефон, с установленным МТ4, позволяет контролировать весь процесс без ограничений.

Также стала более стабильна и торговля. Хотя после закрытия первой сделки, о которой я говорил выше, второй вход свидетельствует об обратном. В этот раз я опять отступил от собственной стратегии, что привело к максимальной просадке на счете.

Вход в сделку был основан на том, что мы продолжим рост, но цена пошла вниз. Открылись все три ордера. Более того я уже поставил локирующий ордер на половину открытой позиции и он активировался, но я взял его и закрыл, уверовав в то, что цена вот-вот сейчас развернется и рынок должен дать мне заработать.

Запомните! Рынок никому и ничего не должен!

Получив максимальную просадку в 30%, я в очередной раз убедился, что нельзя отступать от принятой стратегии. Не закрыв локирующий ордер, я бы минимизировал просадку и более комфортно пережил данный неприятный эпизод. С другой стороны я бы не открыл четвертый ордер, который принес около 10% прибыли от депозита.

В последующем, как вы виде из стейтмента (детализированный отчет), входы стали более четкие. Несколько позиций закрылось по тейк профиту. Ещё несколько входов потребовали открытие только одного усредняющего ордера. Ну, и несколько двух, классически, как и было в тестах.

В целом за период с 31 октября по 7 декабря был заработано 134,43 USD, что составило 29, 71% от первоначального депозита, при просадке 29,19%. Было открыто 24 ордера, большая часть из них усредняющие, один локирующий. С точки зрения соотношения риск/прибыль, как бы 1 к 1, что с точки зрения математики очень даже хорошо.

Но если исходить из принципов рациональности торговли, то использование мартингейла в торговле - это верный слив на длинной дистанции. Хотя есть несколько публичных ПАММ-счетов, которые я знаю, использующие усреднение/мартингейл в своей торговле и со сроком существования в несколько лет. Правда, справедливости ради надо сказать, что и слитых счетов у них предостаточно – опыт, сын ошибок трудных, как писал классик.

Делаем выводы

В данной статье я наглядно показал, что на форексе заработать можно. Причем, очень много. Сравните сами: 30% за месяц от долларового депозита против, например, 7,5% в год в рублях по банковскому вкладу. Да банковский вклад имеет практически 100% гарантию возврата средств, тогда как торговля – это высоко рискованный вид деятельности, который не гарантирует не только прирост капитала, но и не исключает вероятность его полной потери.

Алгоритм работы на рынке форекс от автора весьма прост: завели депозит, разгоняем до 100%, выводим полностью, далее оперируем только с деньгами брокера и в случае неудачи вы всегда при своих.

Также я продемонстрировал, что в принципе на данном поприще может заработать каждый. Да, для этого надо приобрести кое-какие знания и умения, надо наработать навыки, натренировать психологическую уверенность и стрессоустойчивость. Но это возможно. Чтобы стать хорошим трейдером, надо будет много потрудиться: объем знаний колоссальный, методов и подходов тысячи, время уйдет не мало. Представьте, что вы получаете высшее образование, самостоятельно, сколько у вас уйдет на это время? Да, информация вся есть в открытом доступе, но сколько надо усилий, чтобы пропустить ее через себя. И никакие гуру не ускорят данный процесс.

Что касается неторговых рисков, то в настоящий момент существует большое количество форекс брокеров, необходимо только сделать правильный выбор. При принятии решения обратите внимание на следующие критерии:

  1. история существования (хотя не панацея);
  2. регуляция (страна и орган) – есть европейские, банковские компании со всеми вытекающими;
  3. достоверные отзывы – лучше всего искать на форумах у реальных людей, а не на «специализированных сайтах», которые живут за счет реферальных ссылок (при переходе с такого сайта на рекламируемого брокера, владельцы ресурса получают деньги от брокера).

Бежать ли со своими кровными прямо сейчас на рынок форекс «для заколачивания бабла» ответ однозначен – нет. Года два, как минимум, надо потратить на работу на демо-счете (тестовый счет) с одновременным изучением матчасти. В это время вы можете попробовать инвестировать в других трейдеров посредством ПАММ-счетов, если уж так очень хочется заработать, но это тема отдельной статьи.

Если у вас остались какие-либо вопросы по поводу заработка на форекс или вам интересно, как можно ещё заработать в этой сфере (ПАММ, ЛАММ, индексы, копирование сделок и прочее), пишите в комментариях, обязательно отвечу.

А также подписываетесь на новые статьи, обещаю, будет интересно.

Сделай репост – выиграй ноутбук!

Каждого 1 и 15 числа iBook.pro разыгрывает подарки.

  • Нажми на одну из кнопок соц. сетей
  • Получи персональный купон
  • Выиграй ноутбук LENOVO IdeaPad

Подробно: ibook.pro/konkurs

LENOVO IdeaPad Intel Core i5, 8ГБ DDR4, SSD, Windows 10

2 комментария

  • Аватар комментатора Sergey Sergey
    Я уже года полтора изучаю форекс на демо счете. Есть и взлеты и поденья. Пробовал на Олимп трейд по совету друга. Остался немного в плюсе, но ни кому не советую. Покрайней мере пока досконально не изучит всю эту кухню. А вот мой друг в брокерской конторе работает, ьак он там хоть и по немногу, но дополнительно зарабатывает. Вот моя статья на Олимп: https://sergeyars.ru/olimp
    Ответить
    1. Аватар комментатора AllChell AllChell
      Sergey, "Покрайней мере пока досконально не изучит всю эту кухню" - в самую точку, полностью согласен. Мой вывод на все 100% совпадает с вашим. Деньги в этой сфере есть и немалые, заработать их можно, но только не используя "стратегию казино". Чтобы стать "хорошим" (зарабатывающем) спецом надо очень много изучить - это как получить высшее образование самостоятельно. Только вместо оценок будет другой критерий: или вы с деньгами, или брокер с вашими деньгами.
      Ответить

Добавить комментарий

Отправить комментарий Отменить

Сообщение